Infos - Finanzkoennen
Hauptmenü:
Achtung
Die Infos ersetzen nicht die Beratung, falls Sie Beratung brauchen,lassen Sie sich beraten. Es handelt sich auf den Seiten hier nicht um Empfehlungen, sondern um Informationen. Ein Engagement in
Wertpapieren kann sogar zu Totalverlust führen, bei
bestimmten auch über das eingesetzte Kapital hinaus. Die
Umsetzung der Infos
erfolgt auf eigenes Risiko. Jegliche Haftung ist ausgeschlossen
Hinweise
Eine
der wichtigsten Regel um Risiko zu reduzieren, ist Diversifikation
(Streuung) über viele Anlageklassen. Dies hat aber auch
negative Folgen auf die
Rendite. (Regelmäßige Kontrolle nicht vergessen und
Money Management: wieviel
in welches Papier, welcher Kapital-Anteil soll investiert werden)
Eine der Möglichkeiten Risiko zu streuen, ist es, in den
breiten Markt, d.h. in
klassische Indizes wie DAX oder Dow Jones Euro Stoxx50 zu investieren.
Hinzu
kommt es, dass die meisten Aktien-Fonds (über 70 %)
schlechtere Ergebnisse
erreichen als der Markt.
Eine interessante Investion hier sind ETFs - an der Börse
handelbare
Index-Fonds, insbesondere Indexfonds wie DAX-ETFs.
Anders als bei aktiv gemanagten Aktienfonds mit Ausgabeaufschlag von
sehr oft
über 5 %, Managementgebühr von über 1 % und
sogar Performance Fee
(erfolgsabhängig, allerdings selten anzutreffen) sind die ETFs
deutlich
kostengünstiger, was die Rendite verbessert.
Einer der Anbieter ist Lyxor, eine Tochtergesellschaft der Societe
Generale.
Lyxor ETF DAX
WKN LYX0AC
Verwaltungsgebühr p.a.
0,15 %
Börsenplatz XETRA
Spread d.h. Differenz zwischen
Brief und Geldkurs liegt
in der Regel unter 0,2 %.
Ich denke, dass, wenn man DAX ETFs lange Jahre hält und
vorausgesetzt der DAX
so läuft wie er in den letzten Jahrzehnten sich entwickelt
hat, damit eine
Rendite von 8% p.a. erzielbar ist.
Die Abbildung eines Index kann entweder durch Kauf aller Bestandteile,
beim Dax
sind es die 30 Aktien, oder aber durch Termingeschäfte, Swaps
genannt,
erfolgen. Dabei wird die Performance des Fonds, den man kaufte, gegen
die des
Index bei einer Swapfirma getauscht. In dem Fonds, den man
sich zulegte,
befinden sich also andere Aktien als die des Index. Es wird nur die
Performance
des Index erworben. Der Anteil des Swap an Fondsvermögen liegt
bei Lyxor ETF
bei maximal 10 %. Durch Termingeschäfte ist es
möglich, die Differenz zwischen
dem Wert des tatsächlichen Aktienkorbes und dem
nachzubildenden Index
auszugleichen, so dass dadurch der Indexstand erreicht wird. Swap-ETFs
erwirtschaften mehr Rendite, weil sie weniger Kosten verursachen.
Die dabei entstandenen Dividenden summieren sich aber über die
Jahre und
unterliegen nicht der Abgeltungssteuer im Moment der Entstehung, anders
als
beim direkten Kauf der Index-Bestandteile für den ETF-Fonds.
Eine
interessante Möglichkeit eine Outpeformance zu erzielen, ist
der
Einsatz von Outperformance-Zertifikaten. Hier profitiert man vom
Kursanstieg
des Basiswertes in Höhe der Partitipationsrate. Liegt diese
z.B. bei 2, so
verdoppelt sich der Gewinn gegenüber dem Basiswert (z.B. DAX)
ab einem
festgelegten Niveau, Outperformancekurs genannt. Unterhalb dieses
Kurses werden
Verluste nur 1:1 realisiert.
Zertifikate werden allerdings ab 2009 steuerlich anders als Aktien oder
Fonds
behandelt. Fonds sind auch anders als Zertifikate
Sondervermögen, im
Konkursfall also besser geschützt. Siehe den Fall der Pleite
von Lehman
Brothers. Man trägt bei Emittenten-Produkten das
Emittenten-Risiko, im
Konkursfall kann man also alles verlieren.
Ein guter Anbieter von ETFs ist auch die Deutsche Bank: z.B. db
x-tracker DAX
ETF. Im Bereich der Zertifikate ist es u.a. RBS.
Es gibt auch Index-Produkte auf fallende Märkte, so dass man
auch dann Geld
verdient, wenn der DAX fällt. (db x-trackers ShortDAX ETF,
DBX1DS, db
x-trackers Euro Stoxx 50 Short, DBX1SS oder S&P500 Short DBX1AC)
Interessant sind auch Strategiepapiere wie Dax Best Season DE0005592828
mit
DAX-Abbildung vom Nov. bis Juli, was evtl. bessere Rendite bringt (ABN
Amro
open end).
Auf Titel mit höherer Dividende kann man
über DivDax Indexzertifikat
DE000CB52598 setzen oder Stoxx Select Div. 30 NL0000718153 .
In letzter Zeit werden Investments in Rohstoffe immer wichtiger.
Der Rogers International Commodity Index RICI von Jim Rogers war in den
letzten
Jahren sehr erfolgreich. Ein großes Ärgernis bei
solchen Produkten, wo in
Futures investiert wird, sind mögliche Rollverluste beim
Wechsel von einem in
einen anderen Future neueren Datums. Hier glaubt Jim Rogers eine
Lösung
gefunden zu haben: man investiert in Futures mit verschiedenen
Laufzeiten. In
dem Index sind Basismetalle 14,00 % , Energie 44,00 %, Edelmetalle 7,10
%,
Nutzvieh 3,00 % und Agrarrohstoffe 31,90 % enthalten.
Beispiel: RICI Enhanced Indexzertifikat, das währungsgesichert
ist, so
genanntes Quantozertifikat: AA0QL8, open end (endloses Zertifikat).
Managementgebühr liegt bei 1,5 %. Die Kosten für
Währungsabsicherung 1,7
% p.a. Ohne Währungsabsicherung AA0QL4 auch von ABN AMRO. Oder
börsengehandelter Fond Market Access Jim Rogers International
Commodity Index
Fund, A0JK68, Managementgebühr 0,5 % (allerdings nicht
Enhanced !, wird also in
den nächsten Future gerollt).
Zu beachten sind noch folgende RICI Indizes: Agriculture (Quanto
AA0QL9),
Energy (Quanto AA0QMB) und RICI Metal Index (Quanto AA0QMA) - bei
diesen Open
End Zertifikaten wird auch in verschiedene Futurelaufzeiten investiert.
Zum Thema Rollverluste ist noch anzumerken, dass es Stimmen gibt, dass
es nur
ein Mythos sei. Es wird allerdings eingeräumt, dass Rollen
Einfluss auf
langfristige Kursentwicklung hat.
---------------------------------------------------------------------
Mögliche
Depotstruktur:
Normale
ETF DAX (z.B. db x-trackers), Anteil 20 %
Abbildung
von DJ Euro Stoxx 50, Anteil 20%
Lyxor
ETF Eastern Europe, Anteil 5 %
ETF
Dow Jones USA, Anteil 20 %
ETF
MSCI USA, Anteil 10 %
Africa
Top 40 Index Fund von ABN AMRO (LU0270000028
/ A0MU3W) Anteil 3 %
Lyxor
ETF China Enterprise, Anteil 10 %
db
x-trackers MSCI Japan, Anteil 5 %
ETF
MSCI India, Anteil 2 %
RICI
Enhanced Indexzertifikat, das
währungsgesichert ist, so genanntes Quantozertifikat: AA0QL8,
Anteil 5 %
(Rohstoffe)
-------------------------------
Andere Anteile sowie ähnliche Produkte sind auch
möglich. Nicht zu vergessen
ist der Cash-Anteil des Gesamtvermögens, der anfangs z.B. bei
40 % liegt. In
den letzten Jahren vor der Rente hat man evtl. nur sehr wenig
Wertpapiere.
Seiten im Internet:
Finanznachrichten
(sehr empfehlenswert): https://www.boerse-go.de/jandaya seit Kurzem news.guidants.com also Guidants News
Schauen
Sie sich Wirtschaftskalender und sonstige Termine an: finanzen.net
www.LyxorETF.de
finance.yahoo.com USA Seite
de.finance.yahoo.com
derivate.bnpparibas.com
citiwarrants.com
x-markets.db.com
zertifikate.commerzbank.de
goldman-sachs.de
hsbc-tip.de
ls-d.de
sg-zertifikate.de
zertifikate.boerse-frankfurt.de
www.n-tv.de
godmode-trader.de
boerse-online.de
wallstreet-online.de
ishares.com/de/
-------------------------------------------------------------------
Für die Inhalte der
Seiten kann ich keine Verantwortung
tragen, im Falle eines Verstoßes distanziere ich mich von
ihnen.
Social Trading ist neuerdings inn: Meine
Antwort darauf sind meine
Indizes auf wikifolio.com: Trader pcmarkus auf
wikifolio.com - einer meiner Indizes
Aktuelle
Hinweise
07.02.2016
Goldminen
wie Barrick Gold und Newmont Mining Corp
Auch
Xetra Gold oder World Gold Fund von blackrock oder ETF ComStage ETF091
Bei
Xetra Gold entfällt die Steuer nach nur einem Jahr Haltedauer, es ist allerdings ein Zertifikat, kein Fonds. Fonds stellen ein Sondervermögen dar. Xetra Gold ermöglicht auch die Auslieferung von physikalischem Gold.
Alphabet
und Amazon Aktien sind noch günstig bewertet und beide
Unternehmen
Marktführer und voller Dynamik.
Auch
Roche (defensiv) aus der Schweiz und MacDonalds machen Hoffnung auf
mehr.
Alle Angaben ohne
Gewähr.
Viel Erfolg !
Hinweise